Начиная с 2022 года, Центробанк намерен взять под контроль все денежные переводы между физическими лицами. Об этом сообщает РБК со ссылкой на данные новой формы для предоставления отчетности и комментарии экспертов.
В новой форме отчётности для кредитных организаций запрашивается, в частности, информация обо всех p2p-транзакциях. Это переводы от физического лица физическому лицу, то есть между гражданами.
Для чего это знать ЦБ, ответ очевиден. Вывод озвучили эксперты, которые увидели ужесточение процесса борьбы с нелегальным бизнесом (теми, кто принимает оплату на личные карты и уходит от налогов). Ранее ЦБ уже имел право точечно запрашивать подобные данные и информировал о полном списке подозрительных транзакций (нелегальные онлайн-казино, финансовые пирамиды, криптообменники и т.д.).
Сегодня же, 27 декабря, Центробанк России опроверг эту информацию. Было заявлено, что введение контроля за операциями физлиц не будет, а будет продолжен сбор обезличенных данных при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.