В первом квартале 2026 года в Волгоградской области был выявлен один субъект с признаками нелегального кредитора — это был ломбард, который создал индивидуальный предприниматель. Мужчина нелегально осуществлял скупку имущества у населения (с правом обратного выкупа), а также под видом оказания услуг по хранению имущества выдавал людям займы под залог сданного имущества. Организация не была включена в государственный реестр Банка России, как этого требует законодательство РФ.
Об установленном факте сообщает Отделение Волгоград Южного ГУ Банка России. Уточняется, что за аналогичный период прошлого года также был установлен один случай работы нелегала на финансовом рынке региона.
Опасность незаконного предоставления финансовых услуг прокомментировал заместитель управляющего Отделением Волгоград Южного ГУ Банка России Илья Морозов. Он уточнил, что клиенты лжеломбардов рискуют потерять свое имущество, оставленное в залог.
«Нелегалы подменяют договоры займа договорами комиссии, хранения, купли-продажи с правом обратного выкупа имущества. Проценты по ним сильно превышают установленные значения. Имущество, переданное нелегалам, как правило, не страхуется. Для ломбардов, действующих легально, это обязательное требование. Также не гарантирована выплата денег при продаже вещи», — пояснил Илья Морозов.
Напомним, что за нарушение законодательства в сфере оказания финансовых услуг для юридических лиц предусмотрены штрафы до одного миллиона рублей. В 2025 году Банк России по стране выявил более 7 тысяч финансовых пирамид и других нелегальных участников финрынка.