В Волгоградской области вдвое выросло число нелегалов финансового рынка. Об этом сообщает Отделение Волгоград Южного ГУ Банка России.
Статистика такова: в прошлом году Банк России выявил на территории региона 16 нелегалов финрынка, а годом ранее были выведены на чистую воду семь компаний, которые работали без специального разрешения федерального регулятора. Увеличение более чем в два раза связано с новой системой раскрытия подобных правонарушения - в частности, использования технологий для поиска и получения информации о компаниях и лицах, которые незаконно ведут свою деятельность.
Что касается сферы работы нелегалов, то три сельскохозяйственных потребительских кооператива продолжали свою деятельность по привлечению средств населения, хотя вышли из реестра Банка России, сменили организационно-правовую форму и наименование. Два предпринимателя, прикрываясь скупкой имущества, выдавали займы жителям региона. Восемь юрлиц незаконно использовали в своем наименовании слово «ломбард». А два человека незаконно привлекали инвестиции граждан, размещая объявления с предложениями вложить свободные средства в перспективные проекты, в том числе в криптовалюте.
Как отметил заместитель управляющего Отделением Волгоград Южного ГУ Банка России Илья Морозов, начиная с прошлого года, Банк России стал использовать данные Росреестра и ФССП в своей работе по выявлению финансовых «нелегалов». Это позволяет пресекать социально опасные схемы нелегального кредитования - например, под залог жилья.
«Используя эту информацию, мы выявили в Волгоградской области одного частного кредитора, который выдавал гражданам займы под залог недвижимого имущества. Информация о нем направлена в правоохранительные органы», — прокомментировал Илья Морозов.
Эксперт уточнили, что главная опасность обращения к нелегальным кредиторам, выдающим займы под залог недвижимости, связана с риском лишиться не только сбережений, но и имущества, — порой единственного жилья. Также можно столкнуться с незаконными методами взыскания и угрозами в отношении себя или близких.
Всё от безнаказанности происходит.