Федеральная налоговая служба России (ФНС) намерена взять под контроль переводы на банковские карты.

 

Мониторинг переводов проводился и ранее — в частности, в рамках законодательства о пресечении отмывания денежных средств или финансирования террористических или преступных организаций. Однако теперь речь идет о контроле над переводами физических лиц, то бишь рядовых граждан.

Нововведение вступит в силу с  1 апреля этого года. СМИ сообщают, что якобы в банках страны в тестовом режиме проходит испытание специально разработанное программное обеспечение, которое сможет отслеживать переводы с карты на карту.

Подоплекой нововведения является законное желание налоговиков вывести из тени все платежи. То есть поставить заслон зарплатам в конверте (сегодня деньги просто переводят на карту) и прочим расчетам, проходящим вне поля налогового контроля.

Подозрительными, например, станут считаться регулярные (ежемесячные) платежи на одинаковые суммы. Особенно, если они перечисляются от юридических лиц или предпринимателей — физическим лицам. Резонно предположить, что это та самая «зарплата в конверте», с которой не платится НДФЛ. Причем под подозрение могут попасть и близкие друг другу люди, ведь их могут связывать коммерческие отношения.

Крупный перевод (даже частями) на приобретение чего-либо будет сравниваться со справкой о доходах (2-НДФЛ). Расхождение в цифрах вызовет серьезное подозрение.

Такж налоговики намерены отслеживать операции, проведенные с помощью электронных кошельков.

Тем временем последовали комментарии от налоговых служб различных регионов о том, что подобные сведения (информация об операциях по счету физического лица, включая выписки по счетам, к которым привязаны платежные карты) могут быть запрошены только в случаях проведения налоговых проверок. В качестве примера приводится такой: проверка информации о том, что физлицо нелегально занимается предпринимательством.