Реальная история. На каникулы собрались родители двух классов отвезти детей на экскурсию в другой город. Два класса объединились, чтобы заполнить весь автобус и сэкономить на этом. Активистке поручили сбор денег ― и «полетели» на её карту по 6000 рублей, которые родители вносили за каждого своего школьника. Никаких приписок, вроде, «сбор на экскурсию», никто, естественно не писал. Итог: карту заблокировали. Потом, конечно, разобрались, деньги остались целыми. Но разблокировка произошла лишь через месяц…
Россиян предупреждают: переводы на карту контролируют. Ранее был принят закон, согласно которому в рамках борьбы с мошенничеством и спонсированием терроризма перевод могут приостановить, а карту заблокировать, если выявят так называемые «признаки подозрительного перевода». А таковых достаточно много, есть даже такое, как «получатель перевода является фигурантом уголовного дела».
Данные получателя перевода могут находиться в реестре Центробанка «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» или он (по данным антифрод-систем банков) ранее совершались мошеннические операции.
Особо подозрительными являются нетипичные действия для клиента ― среди них: крупная сумма, смена сим-карты до того, как банк подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту, и др. В этом случае блокирует банк.
Однако на частные переводы также обращает пристальное внимание Федеральная налоговая служба (ФНС). Налоговики проверяют прежде всего скрытую предпринимательскую деятельность. Если регулярно поступает одна и та же сумма, то, естественно, возникает подозрение: а не оплата ли это «наличкой» нетрудоустроенного работника? А откуда каждый месяц приходят деньги официально безработному лицу? Может, это сдача жилья без декларирования доходов?
Дальше ― больше. То есть крупнее по сумме! С 2027 года ФНС разрешат проверять россиян, которые получают на банковские карты суммы свыше 2,4 млн рублей в год. Они должны будут предъявить официальное подтверждение источника этих поступлений. Как отметили в Федеральной налоговой службе, такие операции будут автоматически попадать в зону контроля, если доходы не задекларированы.
Короче говоря, проверять станут тех, кто регулярно получает доходы от оказания услуг, сдачи жилья или торговли, но не официально оформлен ― хоть предпринимателем, хоть самозянятым. «На карандаш» возьмут и тех, кто получает переводы из нескольких источников и которые поступают от разных граждан и носят систематический характер.
Добавим, что разовые и незначительные переводы не попадут в круг интересов налоговиков.
Реклама. ИП Власенко С.А.